सोमवार, 2 अक्तूबर 2017

सीमा कौशिक के पोर्टफोलियो निमार्ण का 14वां सप्ताह

इस भाग में आपको 21 सितम्बर से 27 सितम्बर तक की कहानी बतायी जायेगी दरअसल प्रत्येक बुधवार हमने शेयर लेने के लिये निर्धारित किया हुआ है तथा रविवार को कहानी ब्लोग पर अपडेट करने का शेड्यूल बनाया हुआ हैै। 
यदि आपने पहले भाग से इस कहानी को नहीं पढा है तो मेरा निवेदन है कि पहले भाग से पढना प्रारभं करें पहले भाग का लिंक हैः- 
इस सप्ताह 25 सितम्बर 2017 को हमें नेशनल फर्टिलाईजर को रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम में बेचना पड़ा। 
मैं यहां ये भी जानता हुं कि मेरे फोलोवर्स को ये रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम बिल्कुल पंसद नहीं आ रहा क्यों कि मुझे रोज ऐसे ई मेल प्राप्त हो रहें हैं कि महेश सर आपने अपनी पहली पुस्तक में जो शोपकीपर अप्रोच बतायी थी हम तो उसी को फोलो करना चाहतें हैं हम शेयर को नुकसान में बेचना नहीं चाहते आपके रिवर्स ट्रेडिंस सिस्टम से हमें सिर्फ नुकसान हो रहा है। इससे पहले की मैं अपनी सफाई में कुछ कहुं मैं इस श्रखंला के आठवें भाग से रिवर्स ट्रेडिगं सिस्टम के बारे में कुछ तथ्य वापस उदृत कर रहा हुं ताकि जिन लोगों ने बार बार कहने के बावजुद इस श्रखंला के पहले भाग से नहीं पढा है या जो आठवें भाग की बातों को भुल गये हैं उनकी याद कुछ ताजा हो जाये।
 नियम के अनुसार जो भी शेयर उसकी 200 डीएमए के 5 प्रतिशत से ज्यादा नीचे बंद होने के कारण उसमें हमें रिवर्स ट्रेडींग सिस्टम करना था। अर्थात हम इस शेयर को एक बार बेच देगें और लोस बुक कर लेगें परन्तु ये नुकसान वास्तविक नुकसान नहीं है क्यों कि हम इस शेयर को लगातार वाॅच करेगें तथा शेयर जब भी वापस उपर बढकर उसकी 200 डीएमए के 5 प्रतिशत उपर बंद हो जाता है तो हम इसको वापस खरीद लेगें । 
ऐसा करने पर ज्यादातर शेयर हमें उस मूल्य से काफी कम पर मिल जाते हैं जिस मूल्य पर हमने शेयर बेचा था परन्तु यदि हमारा आकलन गलत साबित हो जाये व शेयर तेजी से वापस उपर बढ जाये तो हमें वापस उचें मूल्य पर भी खरीदना पड़ सकता है। 
ऐसा गलत आकलन आमतौर पर 20 शेयरों में से 5 शेयरों में होता है कि वो उनकी 200 डीएमए के 5 प्रतिशत से ज्यादा नीचे बंद हो जाने के बाद कम समय में वापस उनकी 200 डीएमए के 5 प्रतिशत उपर आकर बंद हो जाते है नही तो प्रतिभा इण्डस्ट्रीज का शेयर मैने एक साल पहले इस विधी से बेचा था आज तक वो उसकी 200 डीएमए के 5 प्रतिशत उपर बंद नहीं हुआ तथा 26 रूपये से गिरता हुआ आज 7.90 रूपये पर आ गया तथा उसकी 200 डीएमए भी घटते घटते 11.11 रूपये हो गयी तो आप समझ गये होगें अब यदि प्रतिभा उसकी 200 डीएमए के 5 प्रतिशत उपर बंद होता है तो ये 13 रूपये के आसपास होगा तथा ऐसी स्थिती में यदि प्रतिभा में वापस लुगां तो मुझे उलटा फायदा होगा ना कि नुकसान होगा क्यों कि मैने रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम में 26 रूपये में बेचकर जो पैसा प्राप्त किया उसके आधे पैसों में मुझे उतने के उतने शेयर वापस मिल जायेगें। 
तो आप समझ गये होगें कि रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम में 20 में से 5 शेयरों में हमारा आकलन गलत होने पर जब हम वो शेयर वापस लेते हैं तो हमें 600-700 का नुकसान होगा अन्यथा 20 में से 15 शेयरों गिरावट का दौर लम्बा चलता है और हमें चार फायदे होते हैंः- 
1. पहला पोर्टफोलयो में गिरता हुआ शेयर रखकर रोज खुन नहीं जलाना पड़ता। 
2. जो धनराशि वापस प्राप्त होती है उसको यदि हम बैंक के बचत खाते में भी रखते हैं तो हमें 3.5 प्रतिशत सालाना ब्याज मिलता है वैसे हम आईसीआईसीआई बैंक में ऐसी एफ.डी कराते हैं जो मासिक ब्याज देती है इसमें हमें 50000 की एफ डी पर प्रतिमाह 6.75 प्रतिशत की दर से लगभग 280 रूपये ब्याज मिलता है इसलिये अण्डर प्रफोर्म करने वोले शेयरों को होल्ड करने की जगह उनका बचा हुआ कैश होल्ड करना चाहिये जो कि कभी कभी प्रतिभा इण्डस्ट्रीज जैसे मामले में तो ब्याज से ही नुकसान की पूर्ति हो जाती है। 
3. वापस बढने पर हम खरीद कीमत से भी काफी कम कीमत पर शेयर वापस खरीद सकते हैं। 
4.  सबसे बड़ा फायदा होता है कि जब हम कोई शेयर एक साल से कम होल्ड करके बेचते हैं तो उसपे हमें 15 प्रतिशत इनकम टैक्स देना होता है परन्तु रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम में जो काल्पनिक नुकसान होता है उसको हम इस मुनाफे में से कम कर सकते हैं तथा शेष बचे हुये लाभ पर ही 15 प्रतिशत इनकम टैक्स भरना पड़ेगा। 
तो ये वो रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम की विशेषतायें थी जो आपने आठवें भाग में पढी थी अब आप लोगों के ई मेल पर मेरी सफाई सुन लिजियेः- 
दरअसल पिछले 14 सप्ताह में एक बार भी मार्केट में ढंग से गिरावट नहीं आयी है जो भी गिरावट आयी वो वास्तविक नहीं होने से हमें कम समय में ही रिवर्स ट्रेड किये हुये शेयरों जैसे जैन इरीगेशन को वापस खरीदना पड़ गया था उससे आप लोगों को लगा कि फालतु में नुकसान बुक करने का क्या फायदा हुआ क्यों ने शोपकीपर अप्रोच करके शेयरों को होल्ड ही रखा जाये? 
यद्पि आप यदि शोपकीपर अप्रोच की तरह शेयर होल्ड करके रखना चाहे तो रख भी सकते हैं। 

जिन्होने मेरी पहली पुस्तक में शोपकीपर अप्रोच नहीं पढी है वो ये विडीयो देख सकते हैंः- 
                                        
परन्तु यदि मार्केट में बड़ी गिरावट आ गयी और ये गिरावट दो तीन महिने तक चल गयी तब आपको रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम का वास्तविक महत्व समझ में आयेगा क्यों कि ऐसी स्थिति में शेयरों कि 200 डीएमए भी काफी नीचे आ जायेगी तथा जब भी हम शेयरों को 200 डीएमए से वापस 5 प्रतिशत उपर बंद होने पर खरीदेगें तब हमें बहुत जल्दी 20 प्रतिशत मुनाफा व हमारा नुकसान हमें वापस मिल जायेगा तथा हम बहुत जल्दी सभी रिवर्स ट्रेडिंग किये हूये शेयरों में 20 प्रतिशत मुनाफा बुक किये गये नुकसान की पूर्ति सहित वसूल कर लेगें वो भी उस प्राईस पर जब होल्ड करने वालों का मूल प्राईस भी वापस आना बाकी होगा। 
मैं वैसे अपने खुद के होल्ड शेयरों में आजकल रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम यूज नहीं करता क्यों कि मुझे मेरी रिसर्च पर विश्वास है तथा यदि शेयर 2-3 साल भी प्रफोर्म नहीं करता तो मुझे चिन्ता भी नहीं होती वैसे भी मैं एक साल होल्ड करने के बाद ही शेयर बेचता हुं आपको आश्चर्य होगा काम्पुकोम सोफटवेयर व बसन्त Agro के शेयर मेरे पोर्टफोलियो में आज भी है क्यों कि उनको अभी एक साल पुरा नहीं हुआ है। 
यहां सीमा की कहानी में भी जो शेयर बताये जाते हैं वो मेरी खुद की लिखी पुस्तक के शेयर हैं जो सब के सब ब्लू चिप व लार्ज कैप शेयर हैं इसलिये स्वभाविक है कि इनमें रिवर्स ट्रेडिंग सिस्टम नहीं भी करें तो चिन्ता की कोई बात नहीं परन्तु पुस्तक में छोटे निवेशकों के लिये जो नियम बताया गया था उसकी मर्यादा व ईमानदारी बनाये रखने के लिये मुझे भी यहां रिवर्स ट्रेडिंग करनी पड़ती है। 
तो इस ट्रेड बुक में देखिये नेशनल फर्टिलाईजर में की गयी रिवर्स ट्रेडिंगः- 

इस सप्ताह जो नया शेयर खरीदना था उसमें बड़ा भारी संशय पैदा हो गया क्यों कि रैंक 4 का शेयर जयप्रकाश ऐसासियेट की 200 डीएमए 15.59 से उसका 20 सितम्बर का बंद भाव 16.40 उससे 5.20 प्रतिशत उपर था परन्तु शेयर खरीदते समय शेयर का भाव 16.20 चल रहा था जो 200 डीएमए से मात्र 3.91 प्रतिशत ही उपर था इसलिये यदि सीमा 16.20 पर जयप्रकाश एसोसियेट के शेयर ले लेती तो नियम की मर्यादा भंग हो जाती इसलिये फिर उससे आगे के शेयरों की 200 डीएमए चैक करते करते रैंक 28 का शेयर सुप्रीम पेट्रोकैम मिला जो उसकी 200 डीएमए से 12.97 प्रतिशत उपर ट्रेड कर रहा था इसलिये इस सप्ताह सुप्रीम पैट्रोकेम के 18 शेयर 367.14 के भाव पर ले लिये इस ट्रेड बुक में देखियेः-

 इस सप्ताह कोई नयी धनराशि का निवेश नहीं करना पड़ा क्यों कि नेशनल फर्टिलाइजर की रिवर्स ट्रेडिंस से जो कैश मिला वो ही वापस काम में आ गया तो 27 सितम्बर 2017 को मार्केट बंद होने के बाद सीमा की बैलेसं शीट निम्न प्रकार से थीः-
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सीमा कौशिक के पोर्टफोलियो निमार्ण का 15 वां सप्ताह

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