साथियो नमस्कार,
जैसा कि आपको पता है मेरे प्रसिद्ध निफ्टी की दुकान वाले वीडियो में मैने आपका परिचय मेरे नये आविष्कृत DMA-DMA फिल्टर से करवाया था। संक्षेप में यह DMA-DMA फिल्टर इस प्रकार से है किः-
1. यदि कोई शेयर उसकी 200 डीएमए, 100 डीएमए, 50 डीएमए तीनो से उपर ट्रेड कर रहा हो तो वो बुल रन में है।
2. यदि कोई शेयर उसकी 200 डीएमए, 100 डीएमए, 50 डीएमए तीनो से नीचे ट्रेड कर रहा हो तो वो बेयर रन में है।
3. यदि कोई शेयर उक्त दोनो शर्तों को पूरा नहीं करता तो वो अनकन्फर्मड जोन में है।
यहां सिम्पल रूल्स इस प्रकार से हैः-
1. बुल रन में प्रविष्ट शेयर यदि उसकी 200 डीएमए से 15 प्रतिशत उपर तक ट्रेड कर रहा हो तो उस शेयर को खरीदा जा सकता है। ( डिस्क्लोजरः- यह ब्लाॅग पोस्ट शेक्षणिक उद्देश्य के लिये है। शेयर बाजार रिस्की होता है निवेश या ट्रेड संबधित कोई भी निर्णय इस ब्लाॅग पोस्ट के आधार पर ना लेकर अपने पंजीकृत निवेश सलाहकार की सलाह से ही लेवें।)
2. बेयर फेज से प्रविष्ट शेयर जब तक उसकी 200 डीएमए से 15 प्रतिशत तक नीचे हो तब तक उसे एक बार अस्थायी रूप से बेचकर अर्थात रिवर्स ट्रेडिंग करके उसका फंड किसी लिक्वीड फंड जैसे आदि में रखा जा सकता है। इस प्रकार का अस्थायी रूप से बेचना स्टाॅप लाॅस नही है क्यों कि जैसे ही शेयर वापस बुल रन में आयेगा हम लिक्वीड फंड से पैसा वापस निकाल कर उसी शेयर को वापस खरीद लेते हैं। इससे गिरते हुये शेयर को होल्ड नहीं रखना पड़ता तथा पोर्टफोलियो में बेयर शेयर रखने से होने वाला ब्याज का नुकसान नहीं होता।
रिवर्स ट्रेडिंग की ज्यादा जानकारी के लिये मेरी पुस्तकें पढें या मरे चैनल पर रिवर्स ट्रेडिंग सर्च करके उसके वीडियो देखें।
इस फिल्टर की पुरी जानकारी करने के लिये आपको यह वीडियो जरूर देखना चाहिए:-
अब हम इस इस ब्लाॅग पोस्ट में मेरे DMA-DMA फिल्टर का TCS के शेयर पर 31.07.2019 से 28.12.2025 तक लगभग 6.5 वर्षों का Mega Backtest करने वाले हैं। टेस्ट को बोरिगं होने से बचाने के लिये व आपके लिये रूचिकर बनानें के लिये जैसा कि मेरा लेखन स्टाॅईल है मैं इसे एक कहानी के रूप में लेता हूं। और मेरी कहानी के पात्र मेरे पुराने फाॅलोवर जानते हैं कि अक्सर चदूं और चिंकी होते हैं। तो चलिये आज की कहानी के पात्र भी चदूं और चिंकी को ही लेकर कहानी सुनने के साथ साथ बैकटेस्ट करना प्रारंभ करते हैं। सभी पाठक एक बार मेरे साथ आखं बदं करके उस सृष्टि के कर्ता उस परम सत्ता जिसे आप किस भी नाम से जानते व पुकारते हैं उसका धन्यवाद अता करके मेरे साथ साथ इस कहानी को पढ़ना प्रारंभ किजिए।
एक था चंदू व एक थी चिंकी जिनकी कहानी एक बार पहले भी आप मेरी बेस्ट सेलिंग पुस्तक ”शेयर बाजार में चंदू ने कैसे कमाया व चिंकी ने कैसे गवांया“ में पढ़ चुके हैं। अब समय के साथ साथ चिंकी को बार बार सुनने में आता था कि शेयर बाजार में ट्रेडिंग करने का कोई फायदा नहीं है इससे अच्छा तो ब्लूचिप शेयरों में एक बार पैसा लगाकर आराम से बैठो समय के साथ साथ आपकी वैल्थ बढ़ती रहेगी। चिंकी कहती थी बाय राईट सीट टाईट वो बताती थी कि 1992 में किसी ने विप्रो के 100 शेयर होते तो आज उसके पास 39 करोड़ रूपये बन चुके होते। इस प्रकार की कहानियां चिंकी चंदू को राज सुनाती थी। वो कहती थी कि दुनिया में सबसे बेवकुफ आदमी महेश कौशिक है जो कहता है यदि आपको किसी शेयर में 6.28 प्रतिशत का प्रोफिट मिल रहा है तो एक बार प्रोफिट बुक करके अपने पैसे को रोटेट कर लेना चाहिए। इससे तो सिर्फ आपका ब्रोकर अमीर होता है आप अमीर नहीं होते।
इस पर चंदू व चिंकी मे आपस में ठन गयी दोनो ने शर्त लगायी कि आज 31.07.2019 है। अपने दोनो 50-50 हजार रूपये से एक ही शेयर में निवेश या ट्रेड करेगें देखेगें कौन जीतता है।
(मैने यहां बैकटेस्ट के लिये टीसीएस के शेयर का चयन किया है वो इसलिये नहीं है कि मैं कहानी में अपनी थ्यौरी को जितता हुआ दिखाना चाहता हूं वो इसलिये है कि मैने निफ्टी की दुकान पार्ट 1 वाले वीडियो में फाॅलोवर्स से कमेंट में राय मांगी थी कि इस थ्यौरी का बैकटेस्ट किस शेयर पर करना है अपना अपना सुझाव कमेंट में लिखें व कमेंट में जितने भी सुझाव आये उनमें सबसे ज्यादा टीसीएस का सुझाव आने से उसका चयन किया है)
चिंकी ने खुब दिमाग लगाकर टीसीएस के शेयर का चयन किया क्यों कि एक तो यह लार्ज कैप कपंनी थी दूसरी 2019 में एआई के दौर की शुरूआत थी चिंकी ने सोचा कि यह मल्टीनेशनल लार्ज कैप आईटी कपंनी है भविष्य में यह कई गुणा रिर्टन दे देगी व चंदू की ट्रेडिंग व 6.28 प्रतिशत के प्रोफिट वाली रणनीती को फेल कर देगी। व डिवीडेंड भी खुब जमकर देगी मजा आ जायेगा।
तो यहां हम बैकटेस्ट में यह मानकर चलेगें कि 0.25 प्रतिशत ब्रोकरेज शेयर खरीदते समय व शेयर बेचते समय 0.25 प्रतिशत ब्रोकरेज व डीमेट चार्जेज 19 रूपये लगता है
किसी भी रणनीती का बैकटेस्ट करने के लिये हिस्टोरीकल डाटा डाउनलोड करना मैने मेरे इस वीडियेा में सीखाया है। यद्पि हम हिस्टोरीकल डाटा गूगल शीट में फार्मूला लगाकर भी ले सकते हैं परन्तु उसमें डाटा कहीं कहीं मिस हो जाते हैं। इसलिये मैं डाटा डाउनलोड करने के लिये एनएसई की वेबसाईट से डायरेक्ट डाउनलोड या मेहनत बचानी हो तो याहू फायनेंस से मैक्रो लगाकर डाउनलोड करना सबसे अच्छा मानता हूं यह सब डाटा डाउनलोड करना मैने इस वीडियेा में सीखा रखा हैः-
मैने बैकटेस्ट के लिये जो ऐक्सेल शीट में डाटा डाउनलोड किये थे व जिन डाटा के आधार पर यह कहानी लिखी जा रही है उस ऐक्सेल शीट को आपके लिये निम्न लिंक पर अपलोड कर दिया हैः-
आप मेरा इससे संबधित वीडियेो जो निफ्टी की दुकान अपडेटेड विधि कक्षा 3 के नाम से मिलेगा उसको देखने के साथ साथ उक्त डाटा की शीट को कहानी पढ़ने के साथ साथ आवश्यकता अनुसार देख सकते हैं ताकि पूरी रामकहानी आपके समझ में आ जाये।
अब चिंकी ने 31 जुलाई 2019 को सिम्पली 50000 रूपये में से पूर्णांक में 2205.70 रूपये प्रति शेयर के हिसाब से 22 शेयर खरीद लिये जिससे चार्जेज आदि काटने के बाद 1353.29 रूपये उसके बचत खाते में शेष रह गयी जो उसने अपने घरेलु खर्च में उपयोग कर ली चिंकी के इस लेन देन का ब्यौरा निम्न प्रकार हैः-
| दिनांक | क्लोज प्राईस (Rs) | खरीदे गये शेयर | ब्रोकरेज (Rs) | कुल निवेश (Rs) | बचत खाते में शेष (Rs) |
| 31.07.2019 | 2205.70 | 22 | 121.31 | 48,646.71 | 1,353.29 |
आपको चिंकी के निवेश का परिणाम तो यहां हाथों हाथ ही बता देता हूं। चिंकी को 31 जुलाई 2019 से 15 अक्टूम्बर 2025 तक लभभग 6 वर्षों में उसके निवेश पर कुल 485 रूपये प्रति शेयर के हिसाब से 22 शेयरों का 10670 रूपये डिवीडेंड मिला टीसीएस की डिविडेंड हिस्ट्री निम्न प्रकार से हैः-
TCS डिविडेंड हिस्ट्री (2019-2025)
| रेकार्ड डेट (Record Date) | डिविडेंड राशि (प्रति शेयर Rs) |
| 18-Oct-2019 | 45 (5 + 40 Special) |
| 25-Jan-2020 | 5 |
| 20-Mar-2020 | 12 |
| 04-Jun-2020 | 6 |
| 17-Jul-2020 | 5 |
| 15-Oct-2020 | 12 |
| 16-Jan-2021 | 6 |
| 27-May-2021 | 15 |
| 16-Jul-2021 | 7 |
| 19-Oct-2021 | 7 |
| 20-Jan-2022 | 7 |
| 26-May-2022 | 22 |
| 16-Jul-2022 | 8 |
| 18-Oct-2022 | 8 |
| 17-Jan-2023 | 75 (8 + 67 Special) |
| 15-Jun-2023 | 24 |
| 20-Jul-2023 | 9 |
| 19-Oct-2023 | 9 |
| 19-Jan-2024 | 27 (9 + 18 Special) |
| 16-May-2024 | 28 |
| 20-Jul-2024 | 10 |
| 18-Oct-2024 | 10 |
| 17-Jan-2025 | 76 (10 + 66 Special) |
| 04-Jun-2025 | 30 |
| 16-Jul-2025 | 11 |
| 15-Oct-2025 | 11 |
| कुल योग (Total) | Rs 485 |
| खरीद दिनांक | खरीद भाव (Rs) | शेयर संख्या | कुल निवेश (Rs) |
| 31-Jul-2019 | 2,205.70 | 22 | 48,646.71 |
| बिक्री दिनांक | बिक्री भाव (Rs) | कुल बिक्री राशि | बिक्री खर्च (Brk+DP) | शुद्ध प्राप्ति (Rs) |
| 30-Jul-2020 | 2,344.22 | 51,572.84 | 147.93 | 51,424.91 |
| ट्रेड प्रॉफिट (Capital Gain) | कुल डिविडेंड (Dividend) | कुल शुद्ध लाभ (Net Profit) |
| 2,778.20 | 1,606.00 | 4,384.20 |
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| प्रारंभिक पूंजी (Initial Capital) | 50,000.00 |
| (घटाएं) शेयरों में निवेश (Investment) | - 48,646.71 |
| खरीद के बाद शेष राशि (Balance after Buy) | 1,353.29 |
| (जोड़ें) शेयर बिक्री से प्राप्त शुद्ध राशि (Net Sell Amount) | + 51,424.91 |
| (जोड़ें) प्राप्त कुल डिविडेंड (Total Dividend) | + 1,606.00 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 54,384.20 |
| दिनांक | क्लोज प्राईस (Rs) | खरीदे गये शेयर | ब्रोकरेज (Rs) | कुल निवेश (Rs) | बचत खाते में शेष (Rs) |
| 31.08.2020 | 2257.25 | 22 | 124.15 | 49,783.65 | 4,600.55 |
दूसरी ट्रेड (31 अगस्त 2020) का 6.28% का प्रॉफिट टारगेट बहुत जल्दी, 14 सितंबर 2020 को ही पूरा हो गया।
चूंकि होल्डिंग पीरियड बहुत छोटा था (मात्र 14 दिन), इसलिए इस अवधि के बीच कोई डिविडेंड नहीं मिला (अगला डिविडेंड 15 अक्टूबर को था)।
| बिक्री दिनांक | बिक्री भाव (Rs) | कुल बिक्री राशि | बिक्री खर्च (Brk+DP) | शुद्ध प्राप्ति (Rs) |
| 14-Sep-2020 | 2,399.01 | 52,778.12 | 150.95 | 52,627.17 |
| ट्रेड प्रॉफिट (Capital Gain) | कुल डिविडेंड (Dividend) | कुल शुद्ध लाभ (Net Profit) |
| 2,843.52 | 0.00 | 2,843.52 |
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| ट्रेड-2 के निवेश के बाद शेष (Balance after Trade 2 Buy) | 4,600.55 |
| (जोड़ें) शेयर बिक्री से प्राप्त शुद्ध राशि (Net Sell Amount) | + 52,627.17 |
| (जोड़ें) प्राप्त कुल डिविडेंड (Total Dividend) | + 0.00 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 57,227.72 |
पिछली ट्रेड (Trade-2) 14 सितंबर 2020 को पूरी हुई थी। अब हम देखते हैं कि अगला मौका (Buy Signal) कब मिला और उस ट्रेड का परिणाम क्या रहा।
पूंजी आवंटन (Capital Allocation) का नियम:
जैसा कि मैने पहले बताया था कि चंदू अपने गुरू से कम्पाउंडिग का नियम सीख कर आया था जिसके अनुसार, हम पिछली ट्रेड के मुनाफे का 1/3 हिस्सा अगली ट्रेड की निवेश राशि में जोड़ेंगे।
पिछला निवेश लक्ष्य (Trade-2): 50,926.06 रुपये
Trade-2 का प्रॉफिट: 2,843.52 रुपये
जुड़ने वाली राशि (1/3): 2,843.52 / 3 = 947.84 रुपये
नया निवेश लक्ष्य (Trade-3): 50,926.06 + 947.84 = 51,873.90 रुपये
पिछली ट्रेड (14 सितंबर 2020) के बाद, हमें अगला खरीद संकेत (Buy Signal) 3 जून 2021 को मिला। इस दौरान बाजार काफी समय तक 'Unconfirmed' में रहा ।
ट्रेड-3: विवरण (Summary)
खरीद (Purchase):
दिनांक: 3 जून 2021
भाव: 3141.25 रुपये
निवेश लक्ष्य: 51,873.90 रुपये (पिछली ट्रेड का लाभ जोड़कर)
शेयर खरीदे: 16 शेयर (पूर्णांक में)
कुल लागत: 50,385.65 रुपये
बिक्री (Sale):
टारगेट: 3141.25 का 6.28% ऊपर = 3338.52 रुपये
टारगेट हिट दिनांक: 18 जून 2021 (मात्र 15 दिन में)
नेट प्राप्ति: 53,263.79 रुपये
लाभ (Profit):
इस छोटी अवधि (3 जून से 18 जून) के बीच कोई डिविडेंड नहीं था।
कुल शुद्ध लाभ: 2,878.14 रुपये
| खरीद दिनांक | खरीद भाव (Rs) | शेयर संख्या | ब्रोकरेज (0.25%) | कुल निवेश (Rs) |
| 03-Jun-2021 | 3,141.25 | 16 | 125.65 | 50,385.65 |
| बिक्री दिनांक | बिक्री भाव (Rs) | कुल बिक्री राशि | बिक्री खर्च (Brk+DP) | शुद्ध प्राप्ति (Rs) |
| 18-Jun-2021 | 3,338.52 | 53,416.32 | 152.54 | 53,263.79 |
| ट्रेड प्रॉफिट (Capital Gain) | कुल डिविडेंड (Dividend) | कुल शुद्ध लाभ (Net Profit) |
| 2,878.14 | 0.00 | 2,878.14 |
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| पिछला शेष (Previous Balance) | 57,227.72 |
| (घटाएं) ट्रेड-3 में निवेश | - 50,385.65 |
| (जोड़ें) ट्रेड-3 से शुद्ध प्राप्ति | + 53,263.79 |
| (जोड़ें) ट्रेड-3 का डिविडेंड | + 0.00 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 60,105.86 |
अगली ट्रेड (Trade-4) का विश्लेषण ।
तीसरी ट्रेड के बाद, अगला खरीद संकेत (In Bull Run) 6 जुलाई 2021 को मिला। आइए देखते हैं कि इस ट्रेड का नतीजा क्या रहा।
पूंजी आवंटन (Capital Allocation):
पिछला निवेश लक्ष्य (Trade-3): 51,873.90 रुपये
Trade-3 का लाभ: 2,878.14 रुपये
जुड़ने वाली राशि (1/3): 2,878.14 / 3 = 959.38 रुपये
नया निवेश लक्ष्य (Trade-4): 51,873.90 + 959.38 = 52,833.28 रुपये
ट्रेड-4: विवरण (Summary)
खरीद (Purchase):
दिनांक: 6 जुलाई 2021
भाव: 3262.30 रुपये
निवेश लक्ष्य: 52,833.28 रुपये
शेयर खरीदे: 16 शेयर (पूर्णांक में)
कुल लागत: 52,327.29 रुपये
बिक्री (Sale):
टारगेट: 3262.30 का 6.28% ऊपर = 3467.17 रुपये
टारगेट हिट दिनांक: 13 अगस्त 2021 (लगभग 1 महीने में)
नेट प्राप्ति: 55,317.07 रुपये
लाभ और डिविडेंड:
होल्डिंग अवधि: 6 जुलाई से 13 अगस्त 2021
डिविडेंड: 16 जुलाई 2021 को 7 रुपये प्रति शेयर का डिविडेंड मिला। (16 x 7 = 112 रुपये)
ट्रेड से लाभ: 2,989.78 रुपये
कुल शुद्ध लाभ: 3,101.78 रुपये
विस्तृत सारणियाँ (Detailed Tables)
1. खरीद विवरण (Purchase Details)
| खरीद दिनांक | खरीद भाव (Rs) | शेयर संख्या | ब्रोकरेज (0.25%) | कुल निवेश (Rs) |
| 06-Jul-2021 | 3,262.30 | 16 | 130.49 | 52,327.29 |
2. बिक्री विवरण (Sale Details)
| बिक्री दिनांक | बिक्री भाव (Rs) | कुल बिक्री राशि | बिक्री खर्च (Brk+DP) | शुद्ध प्राप्ति (Rs) |
| 13-Aug-2021 | 3,467.17 | 55,474.76 | 157.69 | 55,317.07 |
3. कुल लाभ विवरण (Total Profit Summary)
| ट्रेड प्रॉफिट (Capital Gain) | कुल डिविडेंड (Dividend) | कुल शुद्ध लाभ (Net Profit) |
| 2,989.78 | 112.00 | 3,101.78 |
बचत खाता सारांश (Savings Account Update)
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| पिछला शेष (Previous Balance) | 60,105.86 |
| (घटाएं) ट्रेड-4 में निवेश | - 52,327.29 |
| (जोड़ें) ट्रेड-4 से शुद्ध प्राप्ति | + 55,317.07 |
| (जोड़ें) ट्रेड-4 का डिविडेंड | + 112.00 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 63,207.64 |
निष्कर्ष:
अब कुल पूंजी बढ़कर 63,207.64 रुपये हो गई है।
अब छठी ट्रेड की बात करते हैं इसमें टारगेट हिट होने से पहले ही इन बेयर रन आ जाने से इस बार रिवर्स ट्रेडिंग हो गयी जैसा कि मैने निफ्टी की दुकान कक्षा 1 में बताया था। इस बार टारगेट हिट होने से पहले ही "In Bear Run" का सिग्नल आ गया, जिससे हमें अस्थायी नुकसान (Temporary Loss) बुक करना पड़ा।
पूंजी आवंटन (Capital Allocation):
पिछला निवेश लक्ष्य (Trade-5): 53,829.87 रुपये
Trade-5 का लाभ: 2,920.83 रुपये
जुड़ने वाली राशि (1/3): 973.61 रुपये
नया निवेश लक्ष्य (Trade-6): 54,803.48 रुपये
ट्रेड-6: विवरण (Summary)
खरीद (Purchase):
दिनांक: 28 जनवरी 2022
भाव: 3690.05 रुपये
निवेश लक्ष्य: 54,803.48 रुपये
शेयर खरीदे: 14 शेयर
कुल लागत: 51,789.85 रुपये
बिक्री / स्टॉप लॉस (Exit):
टारगेट: 3921.79 रुपये (यह हिट नहीं हुआ)
स्टॉप लॉस ट्रिगर (In Bear Run): 1 जून 2022 को पहली बार "In Bear Run" आया।
बिक्री भाव: 3355.20 रुपये (उस दिन का क्लोज प्राइस)
नेट प्राप्ति: 46,836.37 रुपये
लाभ/हानि और डिविडेंड:
होल्डिंग अवधि: 28 जनवरी 2022 से 1 जून 2022
डिविडेंड: इस दौरान 26 मई 2022 को 22 रुपये प्रति शेयर का बड़ा डिविडेंड मिला। (14 x 22 = 308 रुपये)
ट्रेड से हानि (Loss): -4,953.49 रुपये
कुल शुद्ध हानि (Net Loss): -4,645.49 रुपये (डिविडेंड ने नुकसान थोड़ा कम किया)
विस्तृत सारणियाँ (Detailed Tables)
1. खरीद विवरण (Purchase Details)
| खरीद दिनांक | खरीद भाव (Rs) | शेयर संख्या | ब्रोकरेज (0.25%) | कुल निवेश (Rs) |
| 28-Jan-2022 | 3,690.05 | 14 | 129.15 | 51,789.85 |
2. बिक्री विवरण (Sale Details - Stop Loss)
| बिक्री दिनांक | बिक्री भाव (Rs) | कुल बिक्री राशि | बिक्री खर्च (Brk+DP) | शुद्ध प्राप्ति (Rs) |
| 01-Jun-2022 | 3,355.20 | 46,972.80 | 136.43 | 46,836.37 |
3. कुल लाभ/हानि विवरण (Total Profit/Loss Summary)
| ट्रेड हानि (Capital Loss) | कुल डिविडेंड (Dividend) | कुल शुद्ध हानि (Net Loss) |
| - 4,953.49 | 308.00 | - 4,645.49 |
बचत खाता सारांश (Savings Account Update)
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| पिछला शेष (Previous Balance) | 66,128.47 |
| (घटाएं) ट्रेड-6 में निवेश | - 51,789.85 |
| (जोड़ें) ट्रेड-6 से शुद्ध प्राप्ति | + 46,836.37 |
| (जोड़ें) ट्रेड-6 का डिविडेंड | + 308.00 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 61,482.98 |
निष्कर्ष:
इस ट्रेड में स्टॉप लॉस हिट होने के कारण आपकी कुल पूंजी घटकर 61,482.98 रुपये रह गई है।
जैसा कि मैने हेजार्ड फंड का नियम बताया था कि रिवर्स ट्रेडिंग में प्राप्त राशि को हेजार्ड फंड के रूप में किसी डेट ETF में निवेश कर देते हैं यहां चंदू ने LTGILTBEES डेट ETF का चुनाव किया क्यों कि उसके गुरूजी अक्सर वीडियोज में बताते थे कि लिक्वीडबीज की तुलना में LTGILTBEES ज्यादा बेहतर है।
01 जून 2022 को TCS की छठी ट्रेड से प्राप्त राशि (लगभग 46,836 रुपये) को LTGILTBEES (Date ETF) में निवेश करने और 13 फरवरी 2023 को बेचने पर जो परिणाम आया, उसका विवरण नीचे दिया गया है।
LTGILTBEES निवेश विवरण (Debt ETF Investment)
निवेश (Investment) - 01 जून 2022:
निवेश योग्य राशि: 46,836.37 रुपये (Trade-6 से प्राप्त)
खरीद भाव (Buy Price): 22.05 रुपये
यूनिट्स (Units): 2118 यूनिट्स
कुल लागत (Total Cost): 46,818.65 रुपये (ब्रोकरेज सहित)
(शेष 17.72 रुपये बचत खाते में ही रह गए)
बिक्री (Sale) - 13 फरवरी 2023:
बिक्री भाव (Sell Price): 23.16 रुपये
कुल बिक्री मूल्य: 2118 x 23.16 = 49,052.88 रुपये
खर्च (Brokerage + DP): 122.63 + 19 = 141.63 रुपये
शुद्ध प्राप्ति (Net Received): 48,911.25 रुपये
लाभ (Profit):
इस डेट ईटीएफ में निवेश से आपको 2,092.59 रुपये का शुद्ध लाभ हुआ।
बचत खाता सारांश (Updated Savings Balance)
चूँकि यह पैसा TCS की अगली ट्रेड के लिए वापस बचत खाते में आ गया है, तो अब Chandu की कुल जमा राशि इस प्रकार है:
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| पिछला शेष (After Trade-6 Exit) | 61,482.98 |
| (घटाएं) LTGILTBEES में निवेश | - 46,818.65 |
| (जोड़ें) LTGILTBEES से शुद्ध प्राप्ति | + 48,911.25 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 63,575.57 |
निष्कर्ष:
TCS की ट्रेड में हुए नुकसान की कुछ भरपाई इस डेट फंड के निवेश ने कर दी है। अब Chandu के पास अगली ट्रेड के लिए 63,575.57 रुपये उपलब्ध हैं। अब अगली ट्रेड 13 फरवरी 2023 को ही कर लेगें क्यों कि इन बुल रन है व डेट फंड बेचने से ट्रेडिंग की कुछ लिमिट हाथों हाथ मिल जाती है बाकी बचत खाते की राशि काम आ जायेगी चूंकि ट्रेड 6 कामयाब नहीं हुयी थी हमने उसी में रिवर्स ट्रेडिंग की थी इसलिये इस बार निवेश लक्ष्य ट्रेड 6 वाला ही अर्थात 54803.48 रूपये रखकर अगली ट्रेड लेनी है व प्रोफिट बुकिंग डिविडेंड आदि की गणना पहले की भांति ही करनी है।
पिछली ट्रेड में हुए नुकसान और डेट ईटीएफ से मिले रिटर्न के बाद, इस बार हमें सफलता मिली। यह ट्रेड करीब 10 महीने चली और प्रॉफिट के साथ-साथ अच्छा डिविडेंड भी देकर गई।
ट्रेड-7: विवरण (Summary)
खरीद (Purchase) - 13 Feb 2023:
निवेश लक्ष्य: 54,803.48 रुपये (ट्रेड 6 वाला ही)
खरीद भाव (Close Price): 3,482.40 रुपये
शेयर खरीदे: 15 शेयर (पूर्णांक में)
कुल निवेश: 52,366.59 रुपये (ब्रोकरेज सहित)
बिक्री (Sale) - Target Hit:
टारगेट: 3,482.40 + 6.28% = 3,701.09 रुपये
टारगेट हिट दिनांक: 15 दिसंबर 2023 (करीब 10 महीने बाद)
शुद्ध प्राप्ति (Net Received): 55,358.63 रुपये
लाभ और डिविडेंड:
ट्रेड से शुद्ध लाभ: 2,992.04 रुपये
डिविडेंड: इस लंबी होल्डिंग अवधि के दौरान आपको 3 बार डिविडेंड मिला (जून, जुलाई, अक्टूबर 2023)।
15-Jun-2023: Rs 24
20-Jul-2023: Rs 9
19-Oct-2023: Rs 9
कुल: (24+9+9) = 42 रुपये प्रति शेयर x 15 शेयर = 630 रुपये
कुल शुद्ध लाभ (Net Profit): 3,622.04 रुपये
विस्तृत सारणियाँ (Detailed Tables)
1. खरीद विवरण (Purchase Details)
| खरीद दिनांक | खरीद भाव (Rs) | शेयर संख्या | ब्रोकरेज (0.25%) | कुल निवेश (Rs) |
| 13-Feb-2023 | 3,482.40 | 15 | 130.59 | 52,366.59 |
2. बिक्री विवरण (Sale Details)
| बिक्री दिनांक | बिक्री भाव (Rs) | कुल बिक्री राशि | बिक्री खर्च (Brk+DP) | शुद्ध प्राप्ति (Rs) |
| 15-Dec-2023 | 3,701.09 | 55,516.42 | 157.79 | 55,358.63 |
3. कुल लाभ विवरण (Total Profit Summary)
| ट्रेड प्रॉफिट (Capital Gain) | कुल डिविडेंड (Dividend) | कुल शुद्ध लाभ (Net Profit) |
| 2,992.04 | 630.00 | 3,622.04 |
बचत खाता सारांश (Savings Account Update)
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| पिछला शेष (After LTGILTBEES) | 63,575.57 |
| (घटाएं) ट्रेड-7 में निवेश | - 52,366.59 |
| (जोड़ें) ट्रेड-7 से शुद्ध प्राप्ति | + 55,358.63 |
| (जोड़ें) ट्रेड-7 का डिविडेंड | + 630.00 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 67,197.61 |
निष्कर्ष:
अब Chandu की कुल पूंजी बढ़कर 67,197.61 रुपये हो गई है।
सातवीं ट्रेड (15 दिसंबर 2023) के बहुत ही कम समय बाद, नए साल की शुरुआत में ही 3 जनवरी 2024 को अगला खरीद संकेत (Buy Signal) मिल गया। यह ट्रेड बहुत ही शानदार रही और मात्र 12 दिनों में टारगेट हिट हो गया।
पूंजी आवंटन (Capital Allocation):
पिछला निवेश लक्ष्य (Trade-7): 54,803.48 रुपये
Trade-7 का लाभ: 2,992.04 रुपये
जुड़ने वाली राशि (1/3): 2,992.04 / 3 = 997.35 रुपये
नया निवेश लक्ष्य (Trade-8): 55,800.83 रुपये
ट्रेड-8: विवरण (Summary)
खरीद (Purchase) - 3 Jan 2024:
निवेश लक्ष्य: 55,800.83 रुपये
खरीद भाव (Close Price): 3,691.75 रुपये
शेयर खरीदे: 15 शेयर
कुल निवेश: 55,514.69 रुपये
बिक्री (Sale) - Target Hit:
टारगेट: 3,691.75 + 6.28% = 3,923.59 रुपये
टारगेट हिट दिनांक: 15 जनवरी 2024 (सिर्फ 12 दिन में)
शुद्ध प्राप्ति (Net Received): 58,687.74 रुपये
लाभ और डिविडेंड:
होल्डिंग अवधि: 3 जनवरी 2024 से 15 जनवरी 2024
डिविडेंड: इस छोटी अवधि में कोई डिविडेंड रिकॉर्ड डेट नहीं थी (अगला डिविडेंड 19 Jan को था, लेकिन आप 15 Jan को निकल गए)।
ट्रेड से लाभ: 3,173.05 रुपये
कुल शुद्ध लाभ: 3,173.05 रुपये
विस्तृत सारणियाँ (Detailed Tables)
1. खरीद विवरण (Purchase Details)
| खरीद दिनांक | खरीद भाव (Rs) | शेयर संख्या | ब्रोकरेज (0.25%) | कुल निवेश (Rs) |
| 03-Jan-2024 | 3,691.75 | 15 | 138.44 | 55,514.69 |
2. बिक्री विवरण (Sale Details)
| बिक्री दिनांक | बिक्री भाव (Rs) | कुल बिक्री राशि | बिक्री खर्च (Brk+DP) | शुद्ध प्राप्ति (Rs) |
| 15-Jan-2024 | 3,923.59 | 58,853.88 | 166.13 | 58,687.74 |
3. कुल लाभ विवरण (Total Profit Summary)
| ट्रेड प्रॉफिट (Capital Gain) | कुल डिविडेंड (Dividend) | कुल शुद्ध लाभ (Net Profit) |
| 3,173.05 | 0.00 | 3,173.05 |
बचत खाता सारांश (Savings Account Update)
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| पिछला शेष (Previous Balance) | 67,197.61 |
| (घटाएं) ट्रेड-8 में निवेश | - 55,514.69 |
| (जोड़ें) ट्रेड-8 से शुद्ध प्राप्ति | + 58,687.74 |
| (जोड़ें) ट्रेड-8 का डिविडेंड | + 0.00 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 70,370.66 |
निष्कर्ष:
अब Chandu की कुल पूंजी पहली बार 70,000 का आंकड़ा पार कर 70,370.66 रुपये हो गई है।
आठवीं ट्रेड (15 जनवरी 2024) के बाद, हमें अगला खरीद संकेत (Buy Signal) 5 अगस्त 2024 को मिला। यह ट्रेड भी बहुत ही सफल रही और केवल 11 दिनों में टारगेट हिट हो गया।
पूंजी आवंटन (Capital Allocation):
पिछला निवेश लक्ष्य (Trade-8): 55,800.83 रुपये
Trade-8 का लाभ: 3,173.05 रुपये
जुड़ने वाली राशि (1/3): 3,173.05 / 3 = 1,057.68 रुपये
नया निवेश लक्ष्य (Trade-9): 56,858.51 रुपये
ट्रेड-9: विवरण (Summary)
खरीद (Purchase) - 5 Aug 2024:
निवेश लक्ष्य: 56,858.51 रुपये
खरीद भाव (Close Price): 4,155.05 रुपये (TCS का भाव काफी बढ़ गया है)
शेयर खरीदे: 13 शेयर (महंगे भाव के कारण कम शेयर आए)
कुल निवेश: 54,150.69 रुपये
बिक्री (Sale) - Target Hit:
टारगेट: 4,155.05 + 6.28% = 4,415.99 रुपये
टारगेट हिट दिनांक: 16 अगस्त 2024 (सिर्फ 11 दिन में)
शुद्ध प्राप्ति (Net Received): 57,245.31 रुपये
लाभ और डिविडेंड:
होल्डिंग अवधि: 5 अगस्त 2024 से 16 अगस्त 2024
डिविडेंड: इस छोटी अवधि में कोई डिविडेंड नहीं था।
ट्रेड से लाभ: 3,094.62 रुपये
कुल शुद्ध लाभ: 3,094.62 रुपये
विस्तृत सारणियाँ (Detailed Tables)
1. खरीद विवरण (Purchase Details)
| खरीद दिनांक | खरीद भाव (Rs) | शेयर संख्या | ब्रोकरेज (0.25%) | कुल निवेश (Rs) |
| 05-Aug-2024 | 4,155.05 | 13 | 135.04 | 54,150.69 |
2. बिक्री विवरण (Sale Details)
| बिक्री दिनांक | बिक्री भाव (Rs) | कुल बिक्री राशि | बिक्री खर्च (Brk+DP) | शुद्ध प्राप्ति (Rs) |
| 16-Aug-2024 | 4,415.99 | 57,407.83 | 162.52 | 57,245.31 |
3. कुल लाभ विवरण (Total Profit Summary)
| ट्रेड प्रॉफिट (Capital Gain) | कुल डिविडेंड (Dividend) | कुल शुद्ध लाभ (Net Profit) |
| 3,094.62 | 0.00 | 3,094.62 |
बचत खाता सारांश (Savings Account Update)
| विवरण (Description) | राशि (Amount in Rs) |
| पिछला शेष (Previous Balance) | 70,370.66 |
| (घटाएं) ट्रेड-9 में निवेश | - 54,150.69 |
| (जोड़ें) ट्रेड-9 से शुद्ध प्राप्ति | + 57,245.31 |
| (जोड़ें) ट्रेड-9 का डिविडेंड | + 0.00 |
| वर्तमान कुल शेष राशि (Final Balance) | 73,465.28 |
निष्कर्ष:
अब Chandu की कुल पूंजी बढ़कर 73,465.28 रुपये हो गई है।
16 अगस्त 2024 को नौवीं (9th) ट्रेड पूरी होने के बाद, डेटा में आगे कोई नया "In Bull Run" (खरीद संकेत) नहीं मिला है। इसका मुख्य कारण यह है कि टीसीएस का भाव बढ़ने के बाद शायद 200 DMA से अंतर 10% से ज्यादा हो गया होगा या मूविंग एवरेज का क्रम बदल गया होगा।
अतः
TCS बैकटेस्टिंग का अंतिम परिणाम (Final Result)
अवधि: 31 जुलाई 2019 से 16 अगस्त 2024 (लगभग 5 साल)
| विवरण | राशि (Amount) |
| प्रारंभिक पूंजी (Initial Capital) | 50,000.00 रुपये |
| अंतिम पूंजी (Final Capital) | 73,465.28 रुपये |
| कुल शुद्ध लाभ (Total Net Profit) | 23,465.28 रुपये |
| कुल रिटर्न (Absolute Return) | 46.93% |
मुख्य बिंदु:
कुल 9 ट्रेड्स ली गईं (8 सफल, 1 स्टॉप लॉस)।
एक बार स्टॉप लॉस (Trade-6) हिट हुआ, लेकिन डेट ईटीएफ (Date ETF) और अगली सफल ट्रेड्स ने उसकी भरपाई कर दी।
यह रणनीति (Strategy) सुरक्षित रूप से पूंजी को बढ़ाती रही।
बैकटेस्टिंग को और अधिक यथार्थवादी (Realistic) बनाने के लिए यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण कदम है। बचत खाते में पड़े खाली पैसे (Idle Cash) पर भी यदि हम 6% का साधारण रिटर्न (जैसे कि लिक्विड फंड या ऑटो-स्वीप) मानकर चलें, तो कुल मुनाफे में बड़ा अंतर आ जाता है।
मैंने 31 जुलाई 2019 से लेकर 8 दिसंबर 2025 तक की पूरी अवधि का विश्लेषण किया है। इस दौरान जब-जब पैसा बचत खाते में खाली पड़ा था, उस पर 6% ब्याज की गणना की गई है।
यहाँ इसका विस्तृत विवरण दिया गया है:
बचत खाते पर ब्याज से आय (6% वार्षिक दर से)
नीचे दी गई सारणी में वह अवधि दिखाई गई है जब पैसा TCS के शेयरों में नहीं था (या कम राशि बची थी) और उसे लिक्विड फंड (LTGILTBEES) में मानकर ब्याज जोड़ा गया है।
| अवधि (Period) | दिन | बचत खाता शेष (Rs) | अनुमानित ब्याज (Rs) |
| 31-Jul-2019 से 30-Jul-2020 | 365 | 1,353.29 | 81.20 |
| 30-Jul-2020 से 31-Aug-2020 | 32 | 54,384.20 | 286.08 |
| 31-Aug-2020 से 14-Sep-2020 | 14 | 4,600.55 | 10.59 |
| 14-Sep-2020 से 03-Jun-2021 | 262 | 57,227.72 | 2,464.71 |
| 03-Jun-2021 से 18-Jun-2021 | 15 | 6,842.07 | 16.87 |
| 18-Jun-2021 से 06-Jul-2021 | 18 | 60,105.86 | 177.85 |
| 06-Jul-2021 से 13-Aug-2021 | 38 | 7,778.57 | 48.59 |
| 13-Aug-2021 से 02-Dec-2021 | 111 | 63,207.64 | 1,153.32 |
| 02-Dec-2021 से 04-Jan-2022 | 33 | 12,079.54 | 65.53 |
| 04-Jan-2022 से 28-Jan-2022 | 24 | 66,128.47 | 260.89 |
| 28-Jan-2022 से 01-Jun-2022 | 124 | 14,338.62 | 292.27 |
| 01-Jun-2022 से 13-Feb-2023 | 257 | 14,664.34 | 619.52 |
| 13-Feb-2023 से 15-Dec-2023 | 305 | 11,209.00 | 561.99 |
| 15-Dec-2023 से 03-Jan-2024 | 19 | 67,197.61 | 209.88 |
| 03-Jan-2024 से 15-Jan-2024 | 12 | 11,682.94 | 23.05 |
| 15-Jan-2024 से 05-Aug-2024 | 203 | 70,370.66 | 2,348.26 |
| 05-Aug-2024 से 16-Aug-2024 | 11 | 16,219.99 | 29.33 |
| 16-Aug-2024 से 08-Dec-2025 | 479 | 73,465.28 | 5,784.64 |
| कुल ब्याज आय (Total Interest) | 14,434.54 |
(नोट: 1 जून 2022 से 13 फरवरी 2023 के बीच बड़ी राशि (46k) पहले ही ETF ट्रेड में उपयोग हो चुकी थी, इसलिए ब्याज केवल बची हुई राशि (~14k) पर जोड़ा गया है ताकि दोहरा लाभ न जुड़े।)
बैकटेस्ट का अंतिम सारांश (Final Backtest Result)
(8 दिसंबर 2025 तक)
अब हम ट्रेडिंग से हुए मुनाफे और बचत खाते के ब्याज को जोड़कर देखते हैं कि 50,000 रुपये असल में कितने बने।
| विवरण | राशि (Rs) |
| 1. प्रारंभिक निवेश (Initial Investment) | 50,000.00 |
| 2. ट्रेडिंग से अंतिम पूंजी (Trading Capital) | 73,465.28 |
| (इसमें शेयर ट्रेडिंग का प्रॉफिट + डिविडेंड + डेट ETF प्रॉफिट शामिल है) | |
| 3. बचत खाते पर ब्याज आय (Interest on Idle Cash) | + 14,434.54 |
| 4. कुल अंतिम राशि (Grand Total) | 87,899.82 |
निष्कर्ष:
कुल शुद्ध लाभ: 87,899.82 - 50,000 = 37,899.82 रुपये
कुल रिटर्न (Absolute Return): 75.80% (लगभग 6 साल 4 महीने में)
CAGR (सालाना औसत वृद्धि): लगभग 9.3%
यह दिखाता है कि पैसे को कभी भी खाली न छोड़कर उसे लिक्विड फंड या बचत खाते में काम पर लगाए रखना पोर्टफोलियो के रिटर्न को कितना बढ़ा सकता है (46.9% से बढ़ाकर 75.8% तक)।
तो चंदू ही जीत रहा है वो भी टीसीएस जैसे शेयर में जो माईनस 40 प्रतिशत तक नहीं गिरा यदि हमने बैकटेस्ट ऐसे शेयर पर किया होता जो 40 से 50 प्रतिशत तक गिर गया तो चंदू की जीत का अतंर बहुत बहुत ज्यादा बड़ा रहता।
अब बारी है गुरू दक्षिणा देने की आपको यदि लगता है यह बैकटेस्ट बनानें में मैने बहुत मेहनत की होगी व मेरे सात सालों की मेहनत का परिणाम यहां शेयर किया होगा तो आपको गुरू दक्षिणा में कमेंट में एक थैंक यू लिखना है। भले ही मैं सबके कमेंट पढ़कर तत्काल जबाब नहीं दे सकूं पर जब भी मैं कमेंट पढूंगा आपके थैंक यू के कमेंट मेरा हिमोग्लोबीन बढाते रहेगें
